你以为的留学生活可能是每天享受豪华早餐、参加派对、四处旅游。

　　其实留学生们更多的时间都在赶due、做pre，甚至时常呆在图书馆里学习。

　　除了学业之外，许多留学生还需要兼职打工以赚取生活费，而且他们还得时刻注意自己的财务状况，防止被卷入洗钱等不法活动中。

　　这洗钱可不一般呐。是指将非法的资金通过一系列交易和转移隐藏其来源，然后帮这笔钱洗白，让它看起来像合法。

　　而留学生这群弱小的羔羊，一个不慎就会被不法分子的狼群盯上，沦为了“洗钱的工具”。

　　最近，曝光了一名来自中国的留学生黄某涉嫌协助当地涉黑头目进行洗钱活动的案件。

　　据英国媒体的报道，黄某在苏格兰的留学生活中被当地警方拘捕，并被指控涉嫌洗钱，涉案金额高达71万人民币。

　　她收到不法分子给予的现金后将其存入自己的银行账户，然后再转账给其他同伙。

　　这个留学生黄某可真是“认真的胡闹”啊！来到苏格兰读书，结果不仅没好好学习，还干起了洗钱这种“高级黑”活儿！

　　这种行为涉及洗钱风险，是一种非法行为，容易被揭发和定罪。不仅违法了当地法律，还让自己的留学之路付出了沉重的代价。

　　经过调查，最终认定黄某涉嫌参与有组织的洗钱活动，涉案金额在16万至30万英镑之间。该案件将于下个月5日开庭审理。

　　值得注意的，类似的案件，在这几年并不少见，这也已经不是第一次中国留学生因卷入「洗钱」而背上牢狱之灾了。

　　在2022年，一名21岁的中国留学生董同学，被卷入一场“地下钱庄的大规模洗钱诈欺活动”，被曼彻斯特刑事法院判处18个月监禁。董同学当时就读于世界50强名校曼彻斯特大学。

　　据外网报道，董同学在以往的洗钱活动中担任搬运工的角色，至少两次往返于伦敦和曼彻斯特之间，共运送了40多万镑（超300万人民币）。这些钱将用来充当现金池资金的非法现金。

　　另外，还有一名中国留学生被昆州（澳大利亚）警方逮捕，原因是他被发现持有近420万澳元的赃款，而且他已经承认了洗钱罪名。据悉，这名留学生将在服完刑期后被驱逐出境。

　　这些事件频频发生再次提醒我们，要加强对洗钱风险的认识和防范意识，谨防“卷入”洗钱犯罪活动之中。

　　然而，洗钱的漩涡太过迅猛，有时候连留学生都不知道自己已经陷入其中了。

　　在洗钱的世界里，一些不法分子经常会想方设法扩大他们的势力范围，甚至会觊觎海外的大学生群体。

　　他们看上了大学生们生活压力大，想方设法赚钱的心态。

　　或是知道他们在国外生活不熟悉，不知道洗钱的后果，就开始布局，将留学生们吸入“人才储备库”。

　　有些骗子会在招聘网站或社交媒体上发布高薪职位，吸引留学生申请。然后要求留学生开设银行账户，并通过该账户洗钱。

　　也会有黑老大在校园附近或留学生常去的地方以各种方式接近留学生的，例如提供“兼职”、“投资”等机会，然后利用留学生的信任和好心，诱骗其帮忙转移资金，实际上是洗钱活动。

　　还有些骗子会通过电信诈骗等方式，将非法资金转移到留学生的银行账户中，并要求留学生将这些资金再转移到其他账户中，以掩盖非法来源。

　　这可谓是线上线下相结合的手段啊！

　　甚至有些黑老大会打着留学生学习项目的名义，收取高额费用，然后通过留学生的银行账户进行洗钱活动！

　　当留学生踏上异国他乡的土地，不了解所在国家的洗钱法律法规，也不清楚哪些行为是非法的，就会导致不慎陷入“洗钱”旋涡。

　　但无论原因是什么，参与洗钱活动都是非常危险和违法的行为，后果也很严重。

　　你可能会：

　　被学校开除学籍；

　　面临最高14年的监禁；

　　背上犯罪记录；

　　使自己的银行账户被关闭；

　　看到这里，或许你对洗钱这个概念还不是很清晰，不过我们可以用“换汇”这个词来理解，也就是将货币从一种货币转换成另一种货币，而这个过程可能会涉及到洗钱的风险。

　　身在境外的大家，肯定对微信群里面的“出 $ € 换￥，要的私”等词再熟悉不过了。

　　将自己的人民币兑换成欧元或其他外币，通过微信群或者朋友介绍来进行“换汇”，通常会有一定的汇率优惠。

　　然而，这种非正规的换汇方式也可能涉及到洗钱风险，私下进行货币兑换可能会涉及到逃税等非法行为，同时也容易被骗、被盗、被跟踪等，这些都会对个人的财产和安全造成威胁。

　　为了避免不必要的风险和损失，哥建议大家选择合法的渠道进行货币兑换或汇款。除此之外，各位留学的小伙伴可以采取以下措施来防止掉进洗钱的旋涡！

1

　　了解相关法规和规定

　　在前往海外留学之前，应了解目的国家的法律法规和规定，尤其是与货币交易和洗钱相关的法规和规定。

　　例如外汇管理法规、反洗钱法规、银行账户开户规定等等。这些法规和规定可能因国家而异，因此留学生需要针对目的国家的具体情况进行详细的了解和研究。

2

　　避免使用非法途径进行货币交易

　　避免使用非法渠道进行货币交易，如黑市兑换、私下换汇等。选择合法的金融机构或合法的外汇交易平台进行货币交易，这样可以避免涉及非法交易的风险。

3

　　避免接受不合理的货款

　　在海外工作或兼职时，需要注意避免接受不合理的货款。

　　例如，收到大量现金但没有明确来源，应引起警觉。这可能涉及到洗钱、逃税等非法行为，时刻保持警觉，避免接受这样的货款。

　　如果遇到这种情况，应立即向当地执法部门或相关机构举报，以维护个人的合法权益，也有助于打击非法行为的发生。

4

　　谨慎使用银行账户和信用卡

　　谨慎使用自己的银行账户和信用卡。首先，要确保自己的账户和信用卡信息不会泄露，不要随便将账户和信用卡信息提供给陌生人或第三方平台。

　　其次，不要为他人代存或代付款项，以免被涉嫌洗钱或其他非法活动。

　　此外，还要定期检查自己的银行账户和信用卡交易记录，确保没有异常或未经授权的交易。

　　如果发现账户或信用卡信息被盗用或被用于非法交易，应立即联系银行或信用卡公司进行冻结或挂失，并及时向当地执法部门报案。

5

　　合理规划和管理财务

　　合理规划和管理自己的财务，包括学费、生活费、旅游费用等，并按照计划进行支出。

　　如果经济状况有所改变，需要及时调整预算和支出计划。避免因经济压力而走上不正当的货币交易之路。

　　总而言之，我们要遵循当地的法律法规，绝不铤而走险，好好规划我们的财务，不让经济压力拿我们开刀！

　　只有这样，我们以后才可以坦然地对自己说：洗钱旋涡？尽管旋，我能躲！

　　BroTalk

　　你还有其他防止被卷入洗钱的妙招吗？

　　哥在评论区等你哦~